ریسک بازار: مفهوم، شکل، مدیریت ریسک

هر کارآفرینانه تردید نمی کند که ادعائی که هر فعالیت تجاری مملو از خطر است.

در حالی که در تولید، تجارت و یا ارائه خدمات مشغول به کار است، مدیران شرکت ها و شرکت ها با یک سیستم بازار هدایت شده توسط قوانین، قوانین، مفهوم هنجار و رقابت است. با اطمینان کامل و اعتماد به نفس، عملکرد سیستم های اقتصادی را به راحتی محاسبه می کنیم.

اهمیت مدیریت ریسک صدا

فرایند تصمیم گیری های مدیریتی مقیاس های مختلف (از اهمیت روزمره محلی به استراتژیک و حیاتی برای سازمان) تحت تاثیر تعداد زیادی از عوامل و شرایط مختلف است. به طور پیش بینی شده این یا آن نتیجۀ وضعیت از عدم اطمینان متوقف می شود، که در فقدان اطلاعات، داده ها و همچنین در اثر فاکتور تصادفی بیان شده است.

یک نوع عدم اطمینان اقتصادی این خطر است. این پدیده در بیشتر حوزه های فعالیت انسانی ذاتی است. امروزه کارکنانی که می توانند تحقیق، پیش بینی و تجزیه و تحلیل خطرات را برای موفقیت عملیات سازمانی بسیار مهم انجام دهند. حجم سود، رقابت و بقاء یک شرکت تا حد زیادی بستگی به توانایی مدیران آن برای پیش بینی پیامدهای اقدام دارد.

تجزیه و تحلیل خطرات بازار در بازار توسط متخصصانی که دارای تجربه و مدارک کافی هستند، اعتماد دارند. وظیفه این مدیر این است که اطمینان از حفاظت از دارایی ها و سود شرکت از زیان های ناشی از تغییرات و نوسانات نرخ های بهره، نرخ ارز و دیگر پدیده های اقتصادی و مالی باشد.

ریسک چیست؟ مفهوم، ویژگی

ریسک به وضعیت مربوط به وجود یک انتخاب خاص بین چند گزینه احتمالی اشاره دارد. شروع یک رویداد خطرناک، منجر به نتیجه مثبت و منفی می شود.

به عبارت دیگر، احتمال آغاز موفقیت یا شکست در معرض خطر است. این مفهوم باید از عدم اطمینان متمایز باشد، زیرا خطر را می توان برآورد کرد و تاثیر آن قابل سنجش است.

نشانه های یک وضعیت خطر:

• عدم اطمینان وجود دارد.
• امکان انتخاب گزینه دیگری از اقدامات وجود دارد (یکی از آنها رد انتخاب است).
• شما می توانید گزینه های موجود را ارزیابی کنید.

مهمترین ویژگی ریسک، که به رهبر اجازه می دهد اقدامات به موقع برای کاهش تاثیر منفی عوامل فردی، احتمال داده شود. این اصطلاح به معنی ارزیابی ریاضی از وضعیت است. احتمالات نشان دهنده محاسبه فرکانس وقوع یک نتیجه معین است. چنین ارزیابی می تواند تنها در صورت وجود آماری کافی (داده ها، شاخص ها، تخمین ها و پیش بینی های متخصص) وجود داشته باشد.

ریسک بازار: ویژگی ها، انواع و خاصیت

وضعیتی که خصوصیات یک وضعیت اقتصادی جسم به علت کارکرد عوامل بازار ممکن است با انتظارات تصمیم گیرندگان مطابقت نداشته باشد، چیزی است که یک خطر بازار است.

از دیگر انواع ریسک بانکی، چنین وضعیتی متفاوت است به این دلیل که آنها مستقیما تحت تاثیر شرایط بازار هستند. انواع بازار شامل ریسک نرخ بهره، و همچنین سهام و ارز است.

خطر برای انواع مختلف سازمان ها

تأثیر شرایط مبتنی بر ریسک بر فعالیت های هر سازمانی بسیار زیاد است، بنابراین نادیده گرفتن یا تحقیق کافی نمی تواند منجر به زیان و حتی فروپاشی شرکت شود. ریسک بازار یکی از مهمترین بازارهای اقتصادی است که تغییر در نرخ های بهره از اهمیت زیادی برخوردار است. این بازار اوراق بهادار بدهی، سهام، ارز، کالا است.

این دسته از خطرات نشان دهنده احتمال زیان (زیان مالی) موسسات اعتباری به علت این واقعیت است که قیمت ابزارهای مالی در بازار تغییر کرده است یا نرخ ارز تغییر کرده است. همچنین این دسته از ریسک منعکس کننده احتمال وقوع سود یا زیان سازمان تجارت در صورت تغییر قیمت می باشد.

برای بانک ها، ریسک نرخ بهره مهم تر از آن است که به طور مستقیم بر نتیجه نهایی فعالیت تاثیر می گذارد. این در افزایش و یا کاهش ارزش دارایی های یک سازمان بانکی به دلیل نوسانات نرخ بهره سپرده ها و وام ها بیان می شود.

اهمیت خطر برای سرمایه گذاران

در ارزیابی اثربخشی اقتصادی سرمایه گذاری های آینده، هر سرمایه گذار علاقه مند به کسب اطلاعات دقیق و قابل اطمینان درباره میزان خطر یک پروژه خاص می باشد.

او دارای طیف خاصی از بازگشت در مجموعه اوراق بهادار است و احتمال این که سود واقعی از حد مجاز آن فراتر رود و خطر بازار است.

بدین معنی است که وجود احتمال احتمال دست دادن، از دست رفتن یا کمبود درآمد است. ضررهای همراه با اجرای فعالیت اقتصادی مادی، کار و مالی است. خطرات مالی بازار، درجه بندی خود را دارند، که طبق آن، انواع بسیار سودآور سرمایه گذاری سرمایه به عنوان یک قانون بسیار خطرناک تبدیل می شوند. گاهی اوقات به این ترتیب سرمایه گذاران تصمیم می گیرند که با آنها مقابله نکنند؛ چرا که "این بازی ارزش شمع را ندارد".

چرا موقعیت های خطرناکی وجود دارد؟

اغلب در شکل گیری موقعیت هایی که در معرض خطر هستند، علل داخلی و خارجی درگیر هستند.

علل داخلی ریسک بازار عبارتند از:

1. مخالفت عمدی به عنوان مثال، خرید یا فروش یک دسته خاص از ابزارهای مالی.
2. اقدامات غیرمستقیم مدیران هنگام تصمیم گیری های مدیریتی. این می تواند خرید یا فروش سهام، اوراق قرضه، ارز، و همچنین اشتباهات در تعداد و مدت این دستکاری ها باشد.

علل خارجی که حاوی موقعیت های خطرناک هستند، معمولا در نظر گرفته شده است:

1. تغییر نامطلوب در ارزش ابزارهای مالی به دلیل وقایع ناشی از صادر کننده و وضعیت کلی بازار (بر روی خطر سهام تاثیر می گذارد).
2. نوسانات قیمت فلزات گرانبها.
3. استفاده از تعداد زیادی از ابزارهای مالی خاص (اوراق قرضه، وام ها، وام های رهنی)، که ممکن است در زمان پرداخت نباشد.
4. به شدت تغییر نرخ ارز.
5. مواردی که مشتریان و معامله گران با شرایط قراردادها موافق نیستند.

معنی "ارزیابی ریسک بازار" چیست؟

به منظور محافظت از شرکت از تاثیرات غیر قابل پیش بینی شرایط حاوی ریسک، بازار ریسک را ارزیابی و تحلیل می کند.

هدف اصلی این اقدام ها حمایت از خطر شرکت در چارچوب است که در هنگام تعیین اهداف استراتژیک مورد توجه قرار گرفته است. این لازم است برای حفظ دارایی و سرمایه، و همچنین برای کاهش یا حذف زیانها.

تجزیه و تحلیل تمام انواع خطرات مهم برای فعالیت های شرکت (ارز، ریسک کالا و دیگران).

مراحل مدیریت ریسک بازار

پس از تعریف هدف، اصول و روش های مدیریت ریسک، متخصصان اقدامات زیر را انجام می دهند:

• شناسایی ریسک بازار
• درجه نفوذ و سطح احتمال را ارزیابی کنید.
• نظارت بر بازار ریسک
• آنها اقداماتی را جهت کنترل و به حداقل رساندن خطر انجام می دهند.

مشکل اصلی برای متخصصان مربوط به ارزیابی و مدیریت ریسک عدم وجود هیچ نسخه ی جهانی است. هر وضعیت و سوال منحصر به فرد است و نیاز به رویکرد فردی دارد. بنابراین، همراه با تخصص، تجربه و حرفه ای بودن مدیران، کیفیت هایی نظیر شهود و انعطاف پذیری تفکر ضروری است.